Due diligence operativa

Servizi mirati per il rischio operativo

La funzione ORS di bfinance fornisce un ampio supporto alla gestione del rischio operativo per tutte le classi di attivo, sia per i mercati quotati che per quelli non quotati.

I nostri servizi flessibili sono progettati per rispondere alle diverse esigenze degli investitori. Assistiamo i clienti con una Due Diligence Operativa (ODD) ad hoc durante la selezione dei gestori, sia su base autonoma che come parte di una più ampia Due Diligence sul gestore degli investimenti. Inoltre, il team fornisce valutazioni del rischio operativo e monitoraggio a lungo termine che possono rientrare (se si preferisce) in un più ampio programma di monitoraggio del portafoglio.

In tutti i casi, un approccio rigoroso alla due diligence operativa prevede valutazioni approfondite delle politiche, delle procedure e delle risorse dei gestori nelle principali funzioni di controllo.

L'analisi è supportata dall'uso di questionari di due diligence costruiti su misura ed adattati alle esigenze dei nostri clienti. I reports presentano chiaramente tutte quelle informazioni considerate più rilevanti per il cliente. Laddove possibile, il team lavora in modo proattivo con i gestori per risolvere le aree di debolezza introducendo - ove possibile - miglioramenti operativi.

Supporto alla due diligence dei gestori patrimoniali

Gli investitori istituzionali sono più che mai attenti alla due diligence operativa nell'ambito della selezione dei gestori. In effetti, molti ricevono dalle autorità di regolamentazione indicazioni prescrittive sulla necessità di condurre valutazioni approfondite dei processi operativi e dei controlli dei gestori patrimoniali.

Nel frattempo, le sfide si evolvono. La regolamentazione, le strutture dei fondi e gli strumenti finanziari continuano a diventare sempre più complessi.

I rischi informatici stanno cambiando rapidamente. I gestori patrimoniali utilizzano reti più ampie di fornitori terzi. Il passaggio allo “smart working” ha, per esempio, creato nuove minacce. Il mercato non quotato e illiquido e le strategie alternative, che rappresentano una quota crescente dei portafogli degli investitori, comportano una maggiore esposizione a rischi non compensati dai rendimenti attesi. Inoltre, le autorità di regolamentazione globali richiedono una maggiore trasparenza da parte di società che storicamente erano soggette a minori requisiti di divulgazione. Nel frattempo, le informazioni ESG obbligatorie sollevano nuove questioni.